올해 투자자들이 선택할 수 있는 투자 옵션 중 하나는 투자 펀드에 투자하는 것입니다. 하지만 문제는 주식 및 채권 파생상품부터 대체 투자 상품에 이르기까지 투자 상품의 종류와 다양성이 매우 크다는 점입니다. 그럼에도 불구하고, 이러한 상황 속에서 투자 펀드는 0,77%의 긍정적인 수익률을 기록하며 올해 첫 11개월 동안 누적 수익률을 6,5%까지 끌어올렸습니다. 이는 작년 11월까지의 기간과 비교했을 때 사상 최고치입니다.
이러한 유형의 투자에서 실수를 피하는 핵심 중 하나는 분산 투자입니다. 이는 중소형 투자자들이 올해 발생할 수 있는 불리한 상황으로부터 투자 자본을 보호하는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. 다시 말해, 모든 자금을 하나의 포트폴리오에 투자하는 것이 아니라 투자 관리자가 엄선한 다양한 포트폴리오에 분산 투자하는 것입니다.
더 나아가, 이는 해당 금융 상품이 제공하는 중개 마진을 개선하는 데 매우 효과적인 투자 전략이 될 수 있습니다. 비율은 개인 투자자의 성향 (공격적, 중도적, 보수적)에 따라 달라집니다. 이를 통해 매우 다양한 수익률을 창출할 수 있는 상당히 다양한 모델 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 어떤 경우든, 선택된 금융 자산은 동일한 업종에서 나올 필요는 없습니다. 다만, 처음부터 명확하게 구분된 투자 업종에서 나와야 합니다.
지리적 영역별로 다양 화
첫째, 앞으로는 포트폴리오를 구성하는 투자 펀드나 금융 자산마다 동일한 지역을 선택하지 않는 것이 좋습니다 . 투자 수익률이 높은 지역의 증권을 선택하여 투자 시점부터 자산 가치 상승을 기대할 수 있습니다. 이는 투자 전략을 더욱 안전하게 수립하는 데 매우 중요하며, 다른 기술적 고려 사항보다 자산을 더 잘 보존할 수 있도록 도와줍니다.
이러한 주식 시장 접근 방식에서, 앞으로 유럽과 미국 금융 시장에 대한 투자는 필수적이라는 점도 마찬가지로 중요합니다. 이는 저희 투자 전략의 핵심이 될 것이며, 신흥 금융 시장에서 가장 우수한 성과를 내는 펀드에 소액을 배분하여 보완할 것입니다. 예를 들어, 인도, 중국 , 또는 위험 감수 성향이 높은 투자자라면 러시아 펀드도 고려할 수 있습니다. 이러한 신흥 시장은 전통적인 주식 시장보다 훨씬 더 큰 상승 잠재력을 가지고 있지만, 변동성이 크기 때문에 상당한 조정을 겪을 수도 있습니다.
고정 소득과 가변 소득 결합
이러한 유형의 상품에 대한 투자 성공의 핵심은 금융 자산을 매우 신중하게 배분하는 데 있습니다. 그 비율은 중소 투자자인 우리의 특성에 맞춰 조정해야 하며, 이는 투자 결과에 긍정적이든 부정적이든 결정적인 영향을 미칠 것입니다. 하지만 이러한 자산들은 향후 몇 달 동안 우리의 투자 펀드 운용에서 결코 배제되어서는 안 됩니다. 펀드 선정 과정에서 오류를 최소화하기 위해 이러한 자산들을 철저히 분석해야 합니다.
그러나 이러한 주요 금융 자산으로 제한 할 필요는 없습니다. 그렇지 않다면 반대로 다른 화폐 상품이나 대체 투자 모델을 선택할 수도 있습니다. 이러한 금융 상품의 마케팅을 담당하는 관리자가 이미 설정 한 비율에 따라. 이제부터는 더 많은 수익을 올릴 수있을뿐만 아니라 주식 시장의 최악의 시나리오에 더 잘 적응할 수 있습니다. 많은 관심으로 당신을 놀라게 할 수있는 결과.
적극적인 관리하에 개발
적극적인 경영이 투자 된 자본을 다각화하기위한 최고의 투자 전략 중 하나가 될 수 있다는 것은 의심의 여지가 없습니다. 금융 시장에서 가장 불리한 시나리오를 해결하는 데 도움이되며 투자 펀드의 열린 움직임에서 약간의 지급 능력으로 수익을 올릴 수도 있습니다. 다른 한편으로,이 투자 시스템이이 시점에서 하나의 방법으로 구성되었다는 것은 사실입니다.
활성 관리 시스템에서는 생성 또는 생성 할 수있는 모든 시나리오에 적응할 수있는 큰 이점이 있습니다. 이러한 방식으로 금융 자산 포트폴리오는 수년에 걸쳐 발전하는 경제 변수에 따라 조정됩니다. 투자 포트폴리오 수정을 담당하는 관리자가 바로 관리자이기 때문에 직접 할 필요가 없습니다. 이 작업은 투자 자금의 거의 절반에 영향을 미칠 수있는 변경 사항으로 수시로 수행됩니다. 이러한 금융 상품이 어떤 금융 자산으로 구성되어 있든.
포트폴리오 구성
경우에 따라 이러한 포트폴리오는 일반적으로 주식 시장의 가장 민감한 순간에 저축을 보존하기 위해 화폐 펀드를 요소로 통합합니다. 일부 금융 자산의 유리한 추세를 활용하는 작은 대체 구성 요소처럼. 이것은 나머지보다 더 위험한 옵션이기 때문에 소수의 방식이지만 이러한 이유로 그들의 위치에 너무 많이 노출되지 않습니다. 반면에 이러한 투자 상품이 일반적으로 통합하는 또 다른 금융 자산은 이러한 펀드의 투자에 가치를 더할 수있는 특정 지리적 영역에 기반한 공공 부채입니다.
또한 이러한 모델에 포함 할 제한이 없으며, 관리 회사가 국가 및 국경 밖에서 유리하다고 생각하는 모델 만 포함 할 수 있다는 점을 강조 할 필요가 있습니다. 최근 몇 년 동안 구독 한 마지막 형식에서 보듯이 매 순간마다 다른 형식이 될 수 있습니다. 이러한 관점에서 볼 때 선택할 수있는 모델이 많고 대략 3 년에서 7 년 사이에 권장되는 영구 기간으로 안내하는 것이 사실입니다. 따라서 이러한 방식으로 성공적인 투자 전략을 설계 할 수 있으며 향후 몇 년 동안 어느 정도 안정적인 저축 거래소를 만들 수 있습니다. 당신이 처음부터 기여하는 특성에 따라 그것이 무엇인지는 하루의 끝에 있기 때문입니다.
펀드의 진화
스페인 집합투자기관 및 연기금협회(Inverco)에 따르면 , 투자 펀드는 21억 500만 유로의 성장을 기록하며 총자산이 2,734억 2,900만 유로에 달해 6,2% 증가했습니다 . 투자 펀드의 누적 자산은 159억 1,500만 유로 증가했습니다. 시장은 이 기간 동안에도 투자 펀드 성장에 적극적으로 기여하며 전월의 긍정적인 추세를 유지했습니다.
사실, 주식 시장의 긍정적 인 진화는 한 달 동안 주식 시장에 대한 큰 노출로 펀드를 요구했던 참가자들의 위험 회피를 감소 시켰습니다. 이것은 시장 효과로 인한 포트폴리오 가치의 증가와 함께 주식에 노출 된 카테고리가 어떤 경우에 큰 성장을 나타낼 수 있도록했습니다.
자금 범주 별
따라서 국제 주식 펀드는 전월 대비 5% 이상의 성장률을 기록했으며, 절대 규모로는 18억 3,900만 유로를 넘어섰습니다. 올해 첫 11개월 동안 국제 주식 펀드는 모든 펀드 유형 중 가장 높은 25%의 성장률을 보였습니다. 이는 (다양한 형태로) 국제 주식에 투자된 자산이 74억 유로 증가했음을 의미합니다. 혼합 채권 펀드 또한 순유입을 기록했으며 , 시장 상승세에 힘입어 자산 규모가 전월 대비 2,5% 증가(10월 대비 9억 4,800만 유로 증가)했습니다.
마찬가지로, 혼합 주식 펀드, 즉 포트폴리오의 주식에 대한 노출이 높은 (전체의 30 %에서 75 % 사이) 월간 높은 성장률을 보이며 백분율 측면에서 국제 가변 소득보다 뒤처집니다. 올해의 성장률 (19,8 년 2018 월보다 1.600 % 증가). 반대로 고정 소득 기금, 보장 기금 및 무 보장 수익성을 목표로하는 기업은 XNUMX 월 순자산이 모두 감소하여 XNUMX 조 XNUMX 억 유로를 초과했습니다.